在今天，即使在發(fā)達國家，居民平均住房自有率也僅為50％左右。美國是65.5％，瑞士是42％，英國是46％。在歐美、日本和香港地區(qū)，也不是多數(shù)青年人剛參加工作便去購產權房，而是選擇“梯度住房消費”。這是市場經濟社會中應提倡的住房消費觀念。據(jù)統(tǒng)計，在上世紀80年代中期的出國潮到美國、日本去的上海人，在那里定居的人士中，擁有一套自己的住房者，也不到三分之一。因此，對剛參加工作的大學畢業(yè)生而言，購房不如租房，乃是一個合適的選擇，也是明智的選擇。

　　但是，今天也有一些青年人由于找不到合適的租賃房，剛參加工作就不得不去銀行按揭貸款購房，在經濟上、心理上像蝸牛一樣負重前行，沉重的按揭還貸負擔抑制了日常生活的其他消費，生活質量明顯下降。而一旦工作和薪酬發(fā)生變化，支付按揭貨款便發(fā)生問題，由此與銀行發(fā)生矛盾上訴法院的案件呈增加態(tài)勢，成為又一個社會矛盾焦點。沉重的按揭購房，反成了一個禁錮人才流動的“城堡”。趕一個購房的“時髦”，隨居者有其屋必購房的大流，結果是作繭自縛，進退維谷，真是何苦！

　　居者有其屋，不必都要購房。現(xiàn)在先租一間房立足，解決居住問題。待到經濟條件許可時，再擁有一套自己的住房，似乎更順理成章。(吳興人)

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